Du möchtest eure Familienfinanzen mit Excel organisieren? Hier findest du Vorlagen für den finanziellen Ist-Stand, euer Haushaltsbudget, Rücklagen, Sparziele und Versicherungen. Der Familien-Finanzplaner hilft dir, Zahlen übersichtlich festzuhalten und eure nächsten Schritte zu planen. Starte mit dem Familien-Finanzüberblick für 1,99 €, wähle ein Teilpaket oder nutze alle sieben Schritte in der Komplettversion für 24,90 €.
Für Depot und Dividendeneinnahmen findest du weiter unten den DividendenKompass als eigenständiges Excel-Produkt.
Familienfinanzen: Welche Excel-Vorlage passt zu euch?
Beginne bei der Frage, die du gerade beantworten möchtest. Fehlt dir vor allem ein Überblick über Vermögen und Schulden, reicht der Familien-Finanzüberblick als erster Schritt. Du siehst damit, welche Rücklagen vorhanden sind und welche Verpflichtungen danebenstehen. Für die Frage, was jeden Monat übrig bleibt, brauchst du zusätzlich ein Monatsbudget. Genau dafür verbindet das Basispaket die ersten drei Schritte.
Wenn eure Einnahmen, Ausgaben und Rücklagen bereits geordnet sind, kannst du gezielt an euren Zielen und Versicherungen weiterarbeiten. Ein festgehaltener Wunsch wird greifbarer, wenn Betrag und Zeitpunkt klar sind. Eine Vertragsübersicht wiederum hilft, Unterlagen und offene Fragen zusammenzutragen. Sie ersetzt keine individuelle Bewertung des Versicherungsschutzes, macht die Vorbereitung aber übersichtlicher.
Das Paket für Vermögensaufbau und Finanzroutine unterstützt die nächsten Schritte. Hier geht es darum, eure längerfristige Planung zu strukturieren und regelmäßig wieder aufzugreifen. Eine Excel-Datei kann Zahlen ordnen und Zusammenhänge sichtbar machen. Entscheidungen über konkrete Anlagen oder Versicherungen nimmt sie dir nicht ab. Nutze die Vorlagen als Arbeitsgrundlage für eure eigenen Entscheidungen.
Möchtest du alle Themen in einer Datei bearbeiten, wähle die Komplettversion. Die Teilpakete sind für einzelne Arbeitsbereiche gedacht und lassen sich unabhängig voneinander nutzen. Sie werden beim späteren Kauf der Komplettversion nicht automatisch miteinander verschmolzen. Entscheide deshalb vor dem Kauf, ob du bewusst klein anfangen oder direkt mit dem gesamten Planer arbeiten möchtest. Kaufe überlappende Pakete nicht doppelt.
Plane für den Einstieg einen ruhigen Moment ein und lege Kontoübersichten, Kreditstände und die benötigten Unterlagen bereit. Trage zunächst die verfügbaren Angaben ein. Fehlende Zahlen kannst du gezielt nachtragen, statt die gesamte Bestandsaufnahme aufzuschieben. Bei gemeinsam genutzten Konten oder Verpflichtungen achtet darauf, Beträge nicht doppelt zu erfassen. So bleibt die Übersicht nachvollziehbar.
Lege anschließend einen wiederkehrenden Termin für eure Finanzübersicht fest. Vergleiche die Einträge mit aktuellen Unterlagen und halte fest, welche Frage als Nächstes geklärt werden soll. Damit wird aus einer einmal ausgefüllten Tabelle ein Werkzeug für euren Alltag. Den Ablauf findest du auf der Seite Erste Schritte: Familienfinanzen in sieben Schritten.
Familien-Finanzüberblick: Excel-Vorlage für deinen finanziellen Ist-Stand
1,99 € · Einmalpreis · Excel-Datei
Du möchtest erst einmal wissen, wo ihr finanziell steht? Erfasse Vermögen, Rücklagen, Schulden und monatliche Kreditraten. Die Vorlage berechnet die Summen und zeigt euer Nettovermögen im Dashboard.
Ein kompakter Einstieg für Schritt 1. Monatsbudget und Sicherheitspuffer sind im Paket Finanzielle Basis 1–3 enthalten.
Finanzielle Basis 1–3: Ist-Stand, Haushaltsbudget und Rücklagen
12,90 € · Einmalpreis · Excel-Datei
Bringe euren Ausgangspunkt, das Monatsbudget und den Sicherheitspuffer zusammen. So kannst du eure Bestände erfassen, Einnahmen und Ausgaben ordnen und eine Rücklage planen.
Enthält die Schritte 1 bis 3. Wenn du dieses Paket wählst, brauchst du den separaten Familien-Finanzüberblick nicht zusätzlich. Für alle sieben Schritte gibt es die Komplettversion.
Ziele & Versicherungen 4–5: Sparziele planen und Verträge ordnen
9,90 € · Einmalpreis · Excel-Datei
Halte eure finanziellen Ziele fest und verschaffe dir einen Überblick über bestehende Versicherungen. Das Paket hilft dir, Wünsche zu priorisieren, Verträge zu ordnen und offene Fragen für die weitere Prüfung festzuhalten.
Passt, wenn eure finanzielle Basis bereits steht und du gezielt die Schritte 4 und 5 angehen möchtest. Auch in der Komplettversion enthalten.
Vermögensaufbau & Finanzroutine 6–7: langfristig planen
9,90 € · Einmalpreis · Excel-Datei
Ordne euren langfristigen Vermögensaufbau und halte fest, wie ihr eure Finanzen regelmäßig überprüft. Mit einer festen Routine bleiben Fortschritte, veränderte Ziele und nächste Aufgaben sichtbar.
Für die Schritte 6 und 7, wenn du Überblick, Budget und Rücklagen bereits geordnet hast. Auch in der Komplettversion enthalten.
Familien-Finanzplaner Komplett: alle sieben Schritte in Excel
24,90 € · Einmalpreis · Excel-Datei
Bearbeite alle sieben Schritte in einer zusammenhängenden Excel-Datei: Ist-Stand, Monatsbudget, Sicherheitspuffer, Ziele, Versicherungen, Vermögensaufbau und Finanzroutine. Verknüpfte Bereiche führen die Informationen innerhalb der Gesamtdatei zusammen.
Die Komplettversion enthält die Themen aller Teilpakete. Du brauchst diese nicht zusätzlich zu kaufen.
So nutzt du die Excel-Vorlagen für eure Finanzplanung
Du arbeitest in Microsoft Excel. Die Eingabefelder bleiben bearbeitbar, die vorgesehenen Formelbereiche sind durch Blattschutz gegen versehentliche Änderungen geschützt. Speichere deine ausgefüllte Datei an einem sicheren Ort. Eine automatische Verbindung zu Bankkonten ist nicht Bestandteil der Vorlagen.
Kauf und Dateiauslieferung erfolgen über Digistore24. Wähle deine Vorlage und klicke auf „Jetzt kaufen“, um zum Bestellformular zu gelangen.
Persönliche Unterstützung beim Ordnen eurer Familienfinanzen
Wenn du eure Situation gemeinsam durchgehen möchtest, findest du beim Familien-Finanzcheck persönliche Unterstützung: 60 Minuten für 79 €. Das Coaching ist ein separates Angebot und nicht im Preis der Excel-Vorlagen enthalten.
Sparen für Kinder & Frühstart26
Mit Frühstart26 planst du, wie sich regelmäßige Sparbeträge für dein Kind langfristig entwickeln könnten. Die Excel-Vorlage unterstützt eigene Modellrechnungen und berücksichtigt die derzeit geplante staatliche Frühstartrentenförderung. Sie ist keine staatliche Frühstartrente und ersetzt keinen förderfähigen Vertrag.
Frühstart26 – Kinder-Sparplaner mit Excel
9,90 € · Einmalpreis · Excel-Datei
Spare für die Zukunft deines Kindes und behalte deine Planung im Blick. Mit Frühstart26 kannst du Sparbeträge und mögliche langfristige Entwicklungen in Excel nachvollziehen. Die geplante staatliche Förderung lässt sich dabei berücksichtigen. Tatsächliche Renditen sind nicht garantiert.
Im Ratgeber Frühstartrente 2027 mehr über die geplante Förderung erfahren.
Der Kinder-Sparplaner ist ein eigenständiges Produkt und nicht Bestandteil der Familien-Finanzplaner-Pakete.
Geldanlage & Dividenden
Hier findest du eigenständige Excel-Vorlagen für dein Depot und deine Dividendenplanung. Dieser Bereich kann mit weiteren passenden Downloads wachsen.
DividendenKompass – Depot und Dividenden mit Excel planen
9,90 € · Einmalpreis · Excel-Datei
Behalte dein Depot, deine Sparraten und tatsächlich erhaltenen Dividendeneinnahmen im Blick. Der Dividenden-Kompass verbindet Stammdaten, Depot und Watchlist mit einer Dividendenübersicht und einem Dashboard für deine persönliche Zielplanung. So kannst du erfasste Zahlungen und Planwerte getrennt nachvollziehen.
Dividenden-Kompass im Detail: Funktionen und Anwendungsbeispiel ansehen.
Der DividendenKompass ist ein eigenständiges Produkt und nicht in den Familien-Finanzplaner-Paketen enthalten. Die Vorlage dient deiner Planung und ersetzt keine individuelle Anlageberatung.
